重要公告
2023年度信息披露報告
根據《消費金融公司管理辦法》《商業銀行股權管理暫行辦法》及《關于印發銀行保險機構公司治理準則的通知》等法規要求，公司現對2023年度相關信息進行披露。
一、公司基本情況
上海尚誠消費金融股份有限公司（以下簡稱“公司”）成立于2017年8月17日，地址為上海市長寧區延安西路889號23樓、24樓、25樓，法定代表人為楊嶸。截至報告期末，公司注冊資本為16.24億元人民幣。公司經營范圍包括發放個人消費貸款，接受股東境內子公司及境內股東的存款，向境內金融機構借款，經批準發行金融債券，境內同業拆借，與消費金融相關的咨詢、代理業務，代理銷售與消費貸款相關的保險產品，固定收益類證券投資業務。
二、公司股東情況
2023年1月，公司完成增資相關事宜，注冊資本由10億元增加至16.24億元。
本公司無實際控制人。截至披露期末，本公司共有股東4名，股東均未出質公司股權。
（一） 上海銀行股份有限公司
截至報告期末，上海銀行股份有限公司出資7.6億元人民幣，持有公司42.7379%的股份,不存在出質公司股份的情況。經上海銀行股份有限公司提名，趙軍先生、黃成先生擔任公司董事，陸愛華女士擔任公司監事。上海銀行股份有限公司無控股股東，無實際控制人，最終受益人為上海銀行股份有限公司。上海銀行股份有限公司的關聯方包括上海聯合投資有限公司、上海國際港務(集團)股份有限公司等。
（二） 攜程旅游網絡技術（上海）有限公司
截至報告期末，攜程旅游網絡技術（上海）有限公司出資7.5億元，持有公司42.1756%的股份，不存在出質公司股份的情況。經攜程旅游網絡技術（上海）有限公司提名，馮雁女士、王懿女士和陳淡敏女士擔任公司董事，楊欽先生擔任公司監事。攜程旅游網絡技術（上海）有限公司的控股股東為攜程投資（上海）有限公司，實際控制人為TRIP.COM GROUP LIMITED(攜程集團有限公司)，最終受益人為攜程旅游網絡技術（上海）有限公司。攜程旅游網絡技術（上海）有限公司的關聯方包括攜程投資（上海）有限公司、攜程旅行網(香港)有限公司等。
（三） 深圳市德遠益信投資有限公司
截至報告期末，深圳市德遠益信投資有限公司出資１.25億元，持有公司7.6972%的股份，不存在出質公司股份的情況。經深圳市德遠益信投資有限公司提名，黃凱先生擔任公司董事。深圳市德遠益信投資有限公司的控股股東為博裕海明（上海）私募基金合伙企業（有限合伙），實際控制人為黃愛蓮、夏美英，最終受益人為深圳市德遠益信投資有限公司。深圳市德遠益信投資有限公司的關聯方包括博裕海明（上海）私募基金合伙企業（有限合伙）等。
（四） 無錫長盈科技有限公司
截至報告期末，無錫長盈科技有限公司出資1.2億元，持有公司7.3893%的股份，不存在出質公司股份的情況。無錫長盈科技有限公司的控股股東為北京紅杉銘德股權投資中心(有限合伙)，實際控制人為周逵，最終受益人為無錫長盈科技有限公司。無錫長盈科技有限公司的關聯方包括北京紅杉銘德股權投資中心(有限合伙) 等。
三、關聯交易情況
（一） 關聯交易管理情況
公司高度重視關聯交易管理工作，根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》，制定《關聯交易管理辦法》，建立健全關聯交易管理框架，為公司有效控制關聯交易中的各類風險提供了有效的制度保障；同時，建立明確的關聯方管理機制，按照監管規定穿透識別認定關聯方，確保關聯方信息檔案真實、準確、完整；此外，根據交易金額等指標將關聯交易區分為一般關聯交易以及重大關聯交易，設置嚴格的審批程序，并持續有效貫徹落實。
年度內，公司認真貫徹相關法律法規，持續健全關聯交易管理機制，強化關聯交易全流程管理效能，各項關聯交易均按照監管要求開展，公司關聯交易管理合規、及時、有效。
（二） 年度關聯交易開展情況
年度內，公司與關聯方之間開展的500萬元以上的關聯交易主要涉及兩類：以資金為基礎的關聯交易、以中間服務為基礎的關聯交易。其中，以資金為基礎的關聯交易27筆，年末余額為33.16億元；以中間服務為基礎的關聯交易3筆，累計金額為2.07億元。
四、公司治理情況
報告期內，公司根據法律法規及公司章程，持續深化公司治理機制，完善公司治理架構和制度流程，確保股東大會、董事會、監事會及高級管理人員各司其職、各盡其責、有效協調。
（一） 股東大會
公司股東大會由全體股東組成，是公司的權力機構，行使決定公司的經營方針和投資計劃、審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案、對公司增加或者減少注冊資本作出決議、修改公司章程等職權。股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權的股份數額行使表決權，每一股份享有一票表決權。
報告期內，公司按期召開股東大會，會議的召開、表決、決議的內容符合相關規定要求。
（二） 董事會及專門委員會
1. 董事會職責
董事會是公司常設決策機構，對股東大會負責，承擔本公司經營和管理的最終責任，行使執行股東大會的決議、決定公司的經營計劃和投資方案、制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案、制定公司的基本管理制度等職權。
2. 董事會組成
截至報告期末，公司董事會成員為七人，由股東提名，股東大會選舉或更換。
3. 董事會專門委員會
董事會下設戰略發展委員會、風險管理與審計委員會、提名與薪酬委員會。專門委員會向董事會提供專業意見或根據董事會授權就專業事項進行決策。
4. 董事會及專門委員會工作情況
報告期內，公司嚴格按照法律法規和公司章程的規定召開董事會會議及各專門委員會會議，對公司的各項重大事項進行了認真研究和科學決策。
（三） 監事會
1. 監事會職責
監事會是公司的監督機構，對股東大會負責，依照適用法律和本公司章程的規定履行職責，獨立行使監督權，保障本公司、股東等利益相關者的合法權益。
2. 監事會組成
截至報告期末，公司監事會成員為三人，由股東大會選舉或更換兩人，其余一名由職工代表擔任。
3. 監事會工作情況
報告期內，公司嚴格按照法律法規和公司章程的規定召開監事會會議，認真履行了監事會的知情監督檢查職能。
（四） 高級管理層
1. 高級管理層職責
高級管理層依法履行職責，根據公司章程及董事會授權開展經營管理活動，執行股東大會決議及董事會決議。
2. 高級管理層構成
高級管理人員是指對公司的經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。
公司高級管理層由總經理、副總經理、董事會秘書、首席信息官等高級管理人員組成。
（五） 薪酬管理
公司根據相關監管要求，制定了績效考核管理辦法、薪酬管理辦法，結合公司業務發展狀況，完善績效考核管理及考核指標設置，根據管理辦法組織實施考核工作。公司薪酬結構符合監管規定，主要負責人薪酬水平及績效考核由董事會考核決定后核發。
（六） 部門設置及分支機構情況
截至報告期末，公司設有戰略合作事業部、產品創新管理部、直營業務部、風險管理部、消費者權益保護部、計劃財務部、辦公室等部門，公司未設立分支機構。
五、財務信息
報告期末，公司總資產為213.92億元，凈資產為 22.57億元，貸款余額為201.22億元，報告期內實現凈利潤2.29億元。
報告期內，公司聘請普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）作為外部審計機構開展公司2023年財務報表審計工作，并出具了無保留意見審計報告。
六、風險管理體系
公司持續夯實全面風險管理能力，合理制定風險偏好和風險容忍度，加強風險管理制度約束和內控要求，積極強化風險模型管理體系建設，完善風險分析監測機制，通過加強風險水平及運行趨勢的監控和分析，提升風險管理模型與策略質效。報告期內公司總體風險水平處于合理區間。
七、消費者權益保護工作開展情況
公司高度重視消費者權益保護工作，持續完善消費者權益保護體系。深入貫徹“消保深化治理年”指導精神，健全消費者權益保護管理體系，著力提升消費者權益保護質效水平，將消費者權益保護深刻融入公司治理、企業文化建設和經營發展戰略，加強個人信息保護，深化消費投訴溯源治理，提高糾紛化解能力，匯聚金融黑灰產打擊共建共治合力，創新推動消保文化建設，不斷深化金融消費者權益保護教育宣傳工作。公司持續暢通消費投訴渠道，通過官網公示了《客戶投訴渠道與投訴處理流程》，消費者可以撥打全國統一客服熱線“400-600-1856”，或者通過微信公眾號“在線客服”反饋投訴事項，公司將竭誠提供服務。
附件：上海尚誠消費金融股份有限公司2023年審計報告
